银行违法 工商局处罚百万373

近日，某银行分行因违规发放贷款，被当地工商局处以百万罚款。这是继去年该行因违规开展异地存款业务被罚款 50 万元后，再次受到行政处罚。

据了解，该银行分行在发放贷款过程中，未认真审核借款人的资信状况，导致部分贷款出现逾期和坏账。同时，在未获得相关资质的情况下，开展异地存款业务。工商局在调查中发现，该行存在未经许可经营金融业务、隐瞒重要信息等违法行为。

工商局执法人员表示，该银行的行为不仅扰乱了金融市场秩序，也损害了消费者的合法权益。工商局将继续加大对银行和其他金融机构的监管力度，严厉打击违法违规行为。

违规发放贷款

银行在发放贷款时，必须严格遵守相关法律法规，对借款人的资信状况进行全面审查。而该银行分行在发放贷款过程中，未认真审核借款人的资信状况，导致部分贷款出现逾期和坏账。

根据《商业银行法》规定，银行在发放贷款前，应当对借款人的资信状况、偿还能力等进行审慎的调查和评估。显然，该银行分行在此方面存在严重失职。

开展异地存款业务

银行开展异地存款业务，必须获得中国人民银行的批准。该银行分行在未获得相关资质的情况下，擅自开展异地存款业务。这种行为不仅违反了相关规定，也给消费者带来了风险。

根据《商业银行法》规定，未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得经营存款业务。该银行分行的行为属于典型的违法经营行为。

处罚力度空前

对于该银行分行的违法行为，工商局给予了严厉的处罚。百万罚款的处罚力度在同类案件中实属罕见。这表明工商局对金融领域违法违规行为的态度十分坚决。

工商局的处罚不仅对该银行分行产生了直接影响，也对其他银行和其他金融机构起到了警示作用。金融机构必须严格遵守法律法规，切实履行自己的责任和义务。

强化监管力度

工商局表示，将继续加大对银行和其他金融机构的监管力度，严厉打击违法违规行为。工商局将加强日常巡查，对发现的违法行为予以严肃处理。

同时，工商局也将加强与其他监管部门的合作，形成监管合力，共同维护金融市场的稳定和消费者的合法权益。

金融业关系到国家经济发展和社会稳定。工商局将持续加强对金融领域的监管，为金融业健康发展营造良好的环境。

2025-01-16

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