未扫码工商处罚：企业不可忽视的 compliance 风险32

在数字化时代，移动支付和电子商务蓬勃发展，扫码已成为人们日常生活中不可或缺的一部分。然而，对于企业而言，扫码不仅是一种便利的收款方式，更是一种需要重视的合规风险。未扫码工商处罚，正对企业构成日益严峻的挑战。

处罚依据：电子支付收款码管理办法

2022年，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会联合印发《中国人民银行 关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，明确要求企业在经营过程中，必须使用官方提供的收款码进行收款。未按照规定使用官方收款码的企业，将面临严厉处罚。

处罚类型：重罚之下，不可轻视

根据《电子支付收款码管理办法》的规定，未扫码工商处罚主要包括以下几种类型：
警告
罚款（最高可达 50 万元人民币）
责令停业整顿
吊销营业执照

其中，罚款金额的具体数额，将根据企业违规的严重程度、违规时间、情节轻重等因素综合确定。

企业责任：落实用码，避免处罚

为了避免未扫码工商处罚，企业必须高度重视收款码管理，切实履行以下职责：
配备官方收款码：向银行或第三方支付机构申请官方提供的收款码，并张贴在显眼位置。
引导顾客扫码：通过店内宣传、员工引导等方式，主动引导顾客使用官方收款码进行支付。
禁止使用私码：不得使用个人收款二维码、聚合收款码等非官方收款码进行经营收款。
定期检查核对：定期检查收款码是否正常使用，是否出现私码混用等违规现象。

行业影响：广泛适用，普遍遵从

未扫码工商处罚的适用范围非常广泛，涉及餐饮、零售、娱乐、教育、医疗等多个行业。无论是企业还是个体工商户，凡是涉及经营收款的，都必须严格遵守相关规定。

近年来，各地工商监管部门对未扫码违规行为的查处力度持续加大，并取得了显著成效。根据统计，仅在 2022 年上半年，全国工商监管部门就查处未扫码违规案件近 8 万起，罚款金额超过 1 亿元人民币。

合规建议：建立完善的收款码管理体系

为了有效防范未扫码工商处罚，企业应建立完善的收款码管理体系，主要包括以下内容：
制定收款码管理制度，明确相关人员的职责和操作流程。
加强员工培训，提高员工对收款码管理规定的了解和执行能力。
建立收款码使用台账，定期记录收款码的使用情况，便于检查核对。
聘请专业法律顾问或合规咨询机构，协助企业建立合规的收款码管理体系。

通过建立完善的收款码管理体系，企业可以有效防范未扫码工商处罚，保障自身的合规经营，同时也有助于营造公平公正的市场环境。

2025-01-18

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