贵州工商银行被罚350万元！涉多项违规行为226

近期，贵州银保监局发布了一则行政处罚信息公示表，对贵州工商银行作出人民币350万元罚款的行政处罚。该行因多项违规行为被罚，具体内容如下：

一、贷款发放环节存在违规

1. 未按规定开展贷前调查和信贷审批，向不符合贷款条件的借款人发放贷款。

2. 未按合同约定发放贷款，擅自变更贷款用途。

3. 违规发放个人消费贷款，且贷款用途不符合规定。

二、信贷管理环节存在违规

1. 未按规定落实贷款五级分类管理，存在逾期贷款归类不准确的情况。

2. 未及时采取措施处置不良贷款，导致信贷资产质量恶化。

3. 未按规定开展贷后管理，未能及时发现和处置信贷风险。

三、资金清算环节存在违规

1. 未按规定核对资金清算业务凭证，导致资金清算错误。

2. 未按规定留存资金清算业务凭证，造成资金清算记录不完整。

四、其他违规行为

1. 未按规定报送相关资料，影响监管部门对该行经营活动的监管。

2. 未按规定履行反洗钱义务，存在未按规定识别和报告可疑交易的情况。

针对此次违规行为，贵州银保监局责令贵州工商银行限期改正，并采取以下监管措施：

1. 暂停发放个人消费贷款业务1个月。

2. 责令更换相关责任人员。

3. 约见该行主要负责人，责令其作出深刻检查并限期整改。

4. 将该行违规信息纳入征信系统。

本次处罚对贵州工商银行和其他金融机构具有警示意义，要求其严格遵守相关法律法规，加强内部管理，切实保障金融消费者的合法权益。同时，也体现了监管部门对金融行业乱象的严厉打击态度，维护金融市场的健康稳定发展。

2024-12-22

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