佛山工商银行因违规行为被罚：10大违规事项曝光！136

近日，佛山工商银行因违反相关规定，被中国人民银行佛山分行处以罚款人民币870万元的处罚。处罚通知书中列出了工商银行10项违规行为，涉及贷款管理、反洗钱管理等多个方面。

1. 违反贷款管理规定- 未落实贷款用途审查制度，导致部分贷款用于房地产开发、炒股等违规用途。
- 未正确核实贷款申请人资信，导致部分贷款风险过高。
- 未严格执行贷款审贷审批程序，导致部分贷款存在审批不规范、授信权限超限等问题。

2. 违反反洗钱管理规定- 未建立健全反洗钱内部控制制度，导致部分可疑交易未及时识别和报告。
- 未对大额现金交易进行合理审查，导致部分洗钱风险未被发现。
- 未加强对客户身份信息的核实，导致部分可疑账户被开立和使用。

3. 违反信贷资产风险管理规定- 未及时识别和处置不良贷款，导致信贷资产质量下降。
- 未正确计提信贷损失准备金，导致财务报表失真。
- 未建立健全信贷资产风险管理体系，导致信贷风险管理不当。

4. 违反其他规定- 未严格执行贷款合同，导致部分贷款逾期未还。
- 未按照规定报送统计数据，导致统计信息失真。
- 未严格遵守外汇管理规定，导致部分外汇交易违规。

监管部门的回应中国人民银行佛山分行在处罚通知书中要求佛山工商银行立即整改到位，并加强内部管理，防范风险。监管部门表示，将持续强化金融监管，维护金融市场秩序，保障金融消费者权益。

工商银行的回应工商银行佛山分行表示，已收到处罚通知书，并高度重视监管部门的处罚决定。将认真整改处罚通知书中指出的问题，加强合规管理，提升风险控制能力，为客户提供更好的金融服务。

2024-12-22

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