宁夏吴忠工商银行因违规收款被处罚，警示金融机构规范金融秩序5

近期，宁夏吴忠市地方金融监督管理局发布行政处罚信息，吴忠市工商银行被处以罚款10万元的行政处罚。处罚缘由是该行存在违规收取手续费、未按规定报送可疑交易报告、未按规定保存客户身份资料等违法违规行为。

具体而言，吴忠市工商银行主要存在以下违法违规行为：
未经人民银行批准，违规收取手续费，金额共计2300元；
未按规定报送可疑交易报告，涉案金额共计120万元；
未按规定保存客户身份资料，共涉及客户2人。

上述违法违规行为违反了《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等相关法律法规规定。地方金融监督管理局依法对吴忠市工商银行处以罚款10万元的行政处罚。

此次处罚事件再次警示金融机构要切实履行反洗钱义务，规范金融秩序，防范和打击洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。金融机构应重点关注以下方面：
严格遵守反洗钱相关法律法规，制定完善的反洗钱制度和实施细则；
建立健全客户身份识别和交易监测机制，及时发现和报告可疑交易；
加强对员工的反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和能力；
与金融监管部门密切配合，及时向监管部门报告反洗钱工作情况和可疑交易报告；
对违法违规行为依法严肃处理，形成长效震慑机制。

金融机构只有切实履行反洗钱义务，才能有效防范和打击洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，维护金融安全和国家稳定。

2024-12-22

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