开封工商银行被处罚名单曝光：涉嫌违反多项规定19

背景：近日，中国银行业监督管理委员会（以下简称“银保监会”）公布了对开封工商银行的行政处罚决定书。经查，该行存在多项违规行为，涉及贷款发放、存贷比监管、反洗钱管理等方面。

处罚依据：银保监会根据《商业银行法》、《贷款通则》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等相关法律法规，对开封工商银行进行了处罚。

具体违规事实：1. 贷款发放违规：向不符合贷款条件的企业发放贷款，未按规定进行风险评估和贷后管理。
2. 存贷比监管违规：多次突破存贷比监管比例，违反审慎经营原则。
3. 反洗钱管理违规：未按规定报告大额交易和可疑交易，存在洗钱风险。
4. 其他违规：未按规定执行利率政策，存在利益输送行为等。

处罚决定：针对上述违规行为，银保监会对开封工商银行处以以下罚款：
* 贷款发放违规：罚款50万元
* 存贷比监管违规：罚款30万元
* 反洗钱管理违规：罚款20万元
* 其他违规：罚款10万元

同时，银保监会还要求开封工商银行立即整改违规行为，加强内部管理，提升合规意识，保障金融消费者权益。

公开名单：根据银保监会的规定，被处罚的金融机构应当及时向社会公开处罚信息。目前，开封工商银行已被列入银保监会公布的处罚名单。公众可通过银保监会官网或其他渠道查询其处罚信息。

警示作用：开封工商银行被处罚事件再次表明，金融机构必须遵守监管规定，加强合规经营，维护金融市场秩序。银保监会将继续加大对违规金融机构的处罚力度，切实维护金融消费者的合法权益。

提示：公众在选择金融机构时，应优先选择信誉良好、合规经营的机构。同时，注意保护个人信息，谨慎对待大额交易和可疑交易，共同维护金融安全。

2024-12-22

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