银行从业人员违规操作被判刑 企业财税负责人如何避免被坑？181

近日，开封工商银行被中国银行保险监督管理委员会河南监管局处罚，罚没款合计人民币90万元。其中，该行原行长徐某某因违反审慎经营规则，隐匿资产，虚增利润，滥发贷款，被判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二十万元；该行原副行长刘某某因犯隐匿资产罪，滥发贷款罪，被判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十五万元。这起案件反映出金融机构从业人员违规操作的严重性，也给广大企业财税负责人敲响了警钟。

在市场经济环境下，企业的发展离不开银行的资金支持。然而，一些银行从业人员却利用职务便利，违规操作，损害企业的合法权益。常见的违规行为包括：隐匿企业资产，虚增企业利润，滥发贷款，违规提供担保等。这些行为不仅扰乱了金融市场秩序，也严重侵害了企业的利益。

那么，企业财税负责人如何才能避免被银行从业人员违规操作所坑呢？以下几点建议值得参考：

一、选择信誉良好的银行。在选择合作银行时，企业财税负责人应优先考虑信誉良好、口碑好的银行。可以通过查阅银行的信用评级、监管处罚信息等渠道了解银行的经营状况和合规性。

二、加强财务管理。企业财税负责人应建立健全的财务管理制度，规范财务核算和资金使用。特别是对大额资金往来、关联交易等事项，应严格按照制度执行，并留存必要的凭证和记录。

三、及时了解法规政策。企业财税负责人应及时了解国家出台的财经法规政策，并结合企业的实际情况做好合规检查。对发现的问题，应及时整改，避免因违规操作而受到处罚。

四、加强与银行沟通。企业财税负责人应与银行建立良好的沟通机制，及时了解银行的业务政策和风险控制措施。在与银行打交道时，应保持谨慎和诚信的态度，避免因疏忽大意而被对方利用。

五、聘请专业顾问。对于一些复杂的金融业务，企业财税负责人可以聘请专业顾问进行咨询。专业的顾问可以帮助企业识别风险点，制定应对措施，最大限度地避免被银行从业人员违规操作所坑。

银行从业人员违规操作是一项严重的违法行为，不仅损害了企业的合法权益，也扰乱了金融市场秩序。企业财税负责人应提高警惕，加强财务管理，及时了解法规政策，加强与银行沟通，必要时聘请专业顾问，共同维护企业的合法权益。

2024-12-23

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