长沙工商银行被罚230万元：洗钱金额超3600万！95

近日，中国人民银行发布一份行政处罚信息，决定对长沙工商银行有限公司处以人民币230万元罚款，主要由于该行洗钱金额较大，未能按规定报送大额交易报告，未按规定执行客户身份识别和客户尽职调查义务，对可疑交易未按规定上报，并违反反洗钱检查相关规定。

经调查，长沙工商银行在2020年1月至2021年11月期间，存在多项违法违规行为，主要包括：
未按规定报送大额交易报告。该行未及时向有关部门报送10笔可疑大额现金交易报告，共计超过人民币3600万元。
未按规定执行客户身份识别和客户尽职调查义务。该行在为10名客户办理账户时，未履行客户身份识别和客户尽职调查义务，未能了解和核实相关客户的身份信息和交易目的。
对可疑交易未按规定上报。该行在收到多笔可疑交易时，未及时向有关部门上报，导致相关交易未得到及时处理。
违反反洗钱检查相关规定。该行未按要求开展反洗钱内控自查，未及时纠正检查中发现的问题。

根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》等有关规定，中国人民银行决定对长沙工商银行处以人民币230万元罚款。此外，还责令该行立即整改，加强反洗钱内控管理，严格遵守反洗钱相关法律法规。

此次处罚反映出金融机构在反洗钱工作中仍存在一定问题，需要进一步加强合规管理，强化内部控制，完善风险防控机制。监管部门将继续加大金融机构的反洗钱执法检查力度，严厉打击洗钱违法行为，维护国家金融安全和社会稳定。

作为金融机构，必须严格遵守反洗钱法律法规，履行反洗钱义务，加强内部管理，防范洗钱风险。同时，社会各界也应提高反洗钱意识，共同营造一个健康、安全的金融环境。

2024-12-22

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