贵州工商银行处罚规定解析244

为加强对贵州工商银行及其分支机构的监管，维护金融秩序，根据《中华人民共和国金融机构监管法》、《中国人民银行法》等法律法规，贵州银保监局制定了《贵州工商银行处罚规定》（以下简称《规定》）。

一、《规定》适用范围

《规定》适用于贵州工商银行及其在贵州省内设立的分支机构（以下统称“贵州工商银行”）。

二、处罚事由

贵州工商银行有下列行为之一的，贵州银保监局可以根据情节轻重，对其采取责令改正、给予警告、罚款直至撤销营业许可等行政处罚措施：
违反信贷管理规定，造成信贷资金损失的；
违反存款管理规定，造成存款人利益受损的；
违反反洗钱规定，为洗钱活动提供便利的；
违反支付结算规定，导致支付结算秩序混乱的；
违反外汇管理规定，造成外汇资金流失的；
违反信息披露规定，影响投资者合法权益的；
违反消费者权益保护规定，侵害消费者合法权益的；
违反其他法律法规和规章规定的。

三、处罚程序

贵州工商银行涉嫌违法违规，贵州银保监局应当遵循以下程序进行处罚：
调查取证：贵州银保监局可以向贵州工商银行及其相关人员调取证据，询问当事人，进行现场检查等。
立案处罚：经调查取证后，确有违法违规行为的，贵州银保监局应当及时立案处罚。
听证程序：贵州工商银行对处罚决定不服的，可以依法申请听证。
作出处罚决定：听证结束后，贵州银保监局应当根据听证情况作出处罚决定。
送达处罚决定：贵州银保监局应当将处罚决定书送达给贵州工商银行。
执行处罚决定：贵州工商银行收到处罚决定书后，应当在规定期限内履行处罚决定。

四、处罚种类

贵州银保监局对贵州工商银行的处罚分为以下种类：
责令改正：责令贵州工商银行改正违法违规行为，限期改正并消除影响。
给予警告：对贵州工商银行的违法违规行为予以公开警示，并责令其限期整改。
罚款：根据违法违规行为的性质、情节和后果，对贵州工商银行处以一定数额的罚款。
撤销营业许可：对严重违法违规，造成重大损失或社会影响恶劣的，贵州银保监局可以撤销贵州工商银行在贵州省内全部或部分营业许可。

五、处罚标准

贵州工商银行违法违规行为的处罚标准，根据《规定》的具体规定及其行为的性质、情节和后果等因素综合确定。情节较轻的，可以给予警告或责令改正；情节严重的，可以并处罚款或撤销营业许可。

六、其他规定

《规定》还对贵州工商银行违法违规行为的处罚时效、复议程序、责任追究等其他相关事项作出了规定。

《贵州工商银行处罚规定》的颁布实施，有利于规范贵州工商银行的经营行为，维护金融秩序，保障金融消费者合法权益，促进贵州金融业健康发展。

2024-12-22

上一篇：李鬼阿迪达斯被工商所重罚！财税专家解读企业防冒打假的关键

下一篇：长沙工商银行被罚230万元：洗钱金额超3600万！